Planejamento de Tesouraria: Uma Visão Prospectiva da Situação Financeira da Sua Organização

O Planejamento de Tesouraria agora está disponível para todos os clientes do nBanks , apresentando uma maneira centralizada de visualizar e gerenciar a posição futura da tesouraria de uma organização. Em vez de revisar as contas bancárias uma a uma, o Planejamento de Tesouraria consolida os saldos atuais, as movimentações previstas e os saldos projetados em uma única perspectiva coerente , tornando muito mais fácil entender a situação atual da organização e para onde ela está caminhando.

A flexibilidade é a essência da funcionalidade. Cada Plano de Tesouraria pode ser personalizado de acordo com a forma como uma equipe trabalha: você pode selecionar as contas bancárias e virtuais específicas a serem incluídas, definir o acesso e as permissões dos usuários e configurar as categorias que serão gerenciadas e monitoradas dentro do plano. Isso garante que cada plano reflita as prioridades e a estrutura da organização que ele atende.

Uma vez configurada, a informação pode ser explorada através de duas perspectivas complementares. A Visão Diária. Oferece uma visão detalhada, dia a dia, de como a tesouraria evolui ao longo do tempo, ideal para um acompanhamento operacional rigoroso. A Visão Mensal agrega as mesmas informações por mês, permitindo que as projeções da tesouraria sejam analisadas para um horizonte de até 31 meses , sendo adequada para o planejamento estratégico de médio e longo prazo.

O Planejamento de Tesouraria também foi desenvolvido para uso ativo, não apenas para observação passiva. Transações previstas podem ser adicionadas diretamente em um plano, lançamentos existentes podem ser editados instantaneamente e grandes volumes de dados podem ser importados por meio de arquivos do Excel , facilitando a manutenção de projeções precisas e atualizadas. E como a visibilidade nunca deve comprometer os detalhes, cada valor exibido no plano pode ser aberto em um painel dedicado , onde as transações subjacentes podem ser revisadas usando filtros e pesquisas avançadas.

Essa funcionalidade continuará a crescer. As próximas versões introduzirão a incorporação automática de dados Open Finance , incluindo encargos relacionados a financiamento, obrigações fiscais e outros compromissos financeiros. A integração direta com o ERP também está planejada , permitindo a sincronização automática de informações financeiras relevantes e aprimorando ainda mais a precisão e a confiabilidade das projeções de tesouraria.

Ao combinar a situação financeira atual com os compromissos futuros e as entradas de caixa previstas, o Planejamento de Tesouraria amplia a projeção financeira para além dos saldos bancários atuais. As organizações podem identificar necessidades de liquidez antecipadamente, detectar potenciais restrições de fluxo de caixa antes que se tornem problemas e tomar decisões operacionais e estratégicas mais bem fundamentadas, com base em uma visão consolidada e prospectiva de suas finanças.

Benefícios:

• Visibilidade consolidada dos saldos atuais em todas as contas bancárias e linhas de crédito;

• Previsão de fluxo de caixa que combina pagamentos programados e recebimentos esperados em saldos futuros claros;

• Análises diárias e mensais , com projeções que abrangem até 31 meses;

• Planos totalmente configuráveis , incluindo contas, permissões e categorias monitoradas;

• Edição direta, adição e importação em massa de transações previstas para o Excel;

• Análise detalhada de cada valor com filtros e pesquisas avançadas;

• Identificação precoce das necessidades de liquidez e das potenciais restrições de fluxo de caixa para apoiar uma melhor tomada de decisões.

Disponível em todas as regiões geográficas.

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