23 de abril de 2025
Identificação da contraparte no nBanks: como funciona?
Descubra como funciona a Identificação de Contraparte no nBanks.
Descubra como funciona a Identificação de Contraparte no nBanks.
O que é um Originador ou uma Contraparte?
Segundo o Banco de Portugal, o Originador é a pessoa singular ou coletiva que detém uma conta de pagamento e autoriza uma ordem de pagamento a partir dessa conta. Caso não exista uma conta associada, o Originador é quem emite a ordem de pagamento.
Na nBanks, o termo Contraparte é usado como sinônimo de Originador, representando a entidade associada a uma transação bancária específica.
Como funciona a inteligência da nBanks?
A plataforma nBanks utiliza algoritmos avançados para identificar automaticamente a contraparte de cada transação bancária. Ela recebe uma transação bancária e verifica os dados dessa transação para tentar encontrar a respectiva contraparte.
O processo é realizado em etapas, com diferentes níveis de verificação, por ordem de prioridade:
Identificação através do IBAN da transação (fornecido pelo banco)
O algoritmo utilizará as informações fornecidas pelo banco, especificamente o IBAN, para tentar identificar o originador da transação bancária.
Identificação de padrões na descrição da transação
Quando o IBAN não estiver disponível, o algoritmo tentará identificar um originador por meio de padrões na descrição da transação bancária.
Lendo o nome associado à transação
Caso as etapas anteriores não funcionem, o algoritmo identificará o nome do originador presente na transação bancária.
Identificação do IBAN na descrição
Se o IBAN estiver incluído na descrição da transação, o algoritmo tenta extrair essa informação e verificar se ela corresponde a um IBAN já associado a um Originador (cada Originador pode ter vários IBANs associados).
Identificação do nome na descrição
Como último recurso, o algoritmo tentará identificar um nome presente na descrição da transação. Esse processo é ajustado de acordo com o banco de origem da transação.
Cores de identificação da contraparte na plataforma nBanks
Azul - Confirmado pelo Banco
A inteligência da nBanks identificou e validou automaticamente a contraparte com base nas informações fornecidas pelo banco.
Amarelo - Sugerido por nBanks
A inteligência da nBanks identificou uma sugestão de contraparte que ainda não foi validada.
Verde - Confirmado pelo usuário
A inteligência da nBanks identificou uma sugestão de contraparte, que foi validada manualmente pelo usuário.
Como confirmar uma sugestão da contraparte?
Para confirmar a sugestão da contraparte, o usuário deve:
Selecione a sugestão fornecida pelo algoritmo nBanks (em amarelo);
Clique no botão Confirmar.
Após a confirmação, a contraparte da transação bancária aparece em verde.
Como o usuário pode ajudar o algoritmo a identificar a contraparte?
Importar Originadores, através de um arquivo;
Criar Originadores manualmente;
Para uma identificação mais precisa, e caso o usuário gerencie várias empresas, é importante pré-carregar Originadores específicos para cada empresa;
O usuário deve prestar atenção aos campos “Nome” e “IBAN” de cada Originador;
Para que o sistema identifique automaticamente a contraparte em transações futuras, o usuário precisa confirmar manualmente a contraparte em pelo menos duas transações bancárias com a mesma descrição. Caso o usuário não confirme a contraparte em número suficiente de transações, o algoritmo não conseguirá detectá-la.
Qual o próximo passo?
Atualmente, uma contraparte só é considerada confirmada após validação manual pelo usuário. No entanto, como parte da constante evolução do nosso algoritmo, uma nova versão está sendo desenvolvida para permitir a confirmação automática da contraparte após três validações manuais pelo usuário, simplificando ainda mais o processo.