A Inteligência Artificial (IA) está a redefinir o setor financeiro e, em particular, as fintechs, impulsionando maior personalização de produtos e reforçando a deteção de fraude.

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Segundo a Autoridade Bancária Europeia, tecnologias avançadas (como IA, cloud e big data) têm sido integradas nas operações bancárias para oferecer serviços mais personalizados, otimizar a gestão de risco e melhorar a tomada de decisões. A análise automatizada de grandes volumes de dados permite antecipar necessidades dos clientes e agir preventivamente em situações de risco.

A IA está também a transformar a gestão de risco e a conformidade: algoritmos podem analisar transações em tempo real, identificar padrões suspeitos e gerar alertas automáticos de fraude. Em paralelo, modelos de machine learning agilizam a avaliação de crédito, cruzando dados financeiros complexos para decisões de empréstimo mais rápidas e fiáveis. Ferramentas inteligentes automatizam tarefas rotineiras de conformidade (como verificações Know Your Customer / Anti-Money Laundering), reduzindo trabalho manual e libertando as equipas para atividades de maior valor acrescentado.

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A experiência do cliente final evolui igualmente com a IA. Assistentes virtuais baseados em IA podem dar apoio ao cliente ou sugerir produtos adaptados a cada perfil de utilizador. Estas tecnologias analisam preferências e históricos de forma detalhada, melhorando o match entre oferta e procura. Surgem ainda serviços inovadores, como pagamentos ativados por voz e interfaces inteligentes, que tornam a interação mais eficiente e ampliam a inclusão financeira.

Em Portugal, o Portugal Fintech Report 2024 destaca o potencial da IA generativa na digitalização bancária, na gestão de risco e na prevenção de fraudes. Inserida neste contexto inovador, a nBanks tem vindo a integrar capacidades de IA na sua plataforma. Utilizamos análise preditiva e automação inteligente para melhorar a análise de crédito, detetar riscos e personalizar serviços financeiros. Desta forma, a nBanks posiciona-se como plataforma de próxima geração, preparada para oferecer aos seus clientes serviços mais seguros, eficientes e adaptados às suas necessidades.

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A nBanks foi reconhecida no Portugal Fintech Report 2024, na secção de Wealth Management & ESG, como uma das empresas mais inovadoras e promissoras do ecossistema fintech português. Este destaque evidencia a capacidade da nBanks em conjugar tecnologia avançada com soluções financeiras sustentáveis, afirmando-se como um ator relevante na transição para um sistema bancário mais responsável e alinhado com objetivos ESG.

A inteligência artificial está a moldar o futuro das fintechs, tornando os serviços financeiros mais inteligentes, rápidos e acessíveis. Ao integrar estas tecnologias de forma estratégica, a nBanks reforça a sua posição como parceira de confiança na transformação digital do setor financeiro.

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Autor: Diogo Manuel Oliveira - Business Developer nBanks

Créditos das imagens: Freepik